原標題:存取款又有新政策了!深圳多家銀行超5萬元取款需預(yù)約
近日,有網(wǎng)友報料稱在吉林銀行取款2萬元需向派出所報備審核,引發(fā)網(wǎng)絡(luò)關(guān)注。對此,吉林銀行涉事支行工作人員回應(yīng)媒體稱為防范電信詐騙。6月14日,海報新聞記者就現(xiàn)金取款一事咨詢了上海區(qū)域部分銀行網(wǎng)點,中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行、交通銀行、上海銀行表示,取款5萬元及以上需至少提前一天預(yù)約,取款5萬元以下一般可直接前往網(wǎng)點辦理。
“取款需派出所同意”登熱搜
中國工商銀行工作人員表示,當日在同一網(wǎng)點累計取款5萬元及以上人民幣,建議提前一至兩天以電話等方式預(yù)約,因網(wǎng)點每日庫存有限,如不提前預(yù)約,網(wǎng)點不能保證有足夠的現(xiàn)金辦理取款。此外,如當日累計取款金額達到或超過5萬元,需出示有效身份證件,部分地區(qū)還需向網(wǎng)點提供“取款用途”,具體以網(wǎng)點答復(fù)為準。
交通銀行工作人員表示,考慮到網(wǎng)點的庫存現(xiàn)金儲備,為穩(wěn)妥起見,5萬元及以上的大額現(xiàn)金支取建議至少提前一個工作日聯(lián)系網(wǎng)點預(yù)約。中國建設(shè)銀行、上海銀行工作人員同樣表示,預(yù)約制系出于網(wǎng)點庫存現(xiàn)金儲備可能不足的考慮。
中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員表示,預(yù)約制既為避免耽誤客戶使用,也為防范電信詐騙。
上海銀行工作人員表示,辦理5萬元以下的取款業(yè)務(wù)時,最好也提前致電網(wǎng)點咨詢,以免出現(xiàn)現(xiàn)金不夠取不了的情況,雖然很少會出現(xiàn)這種情況,但也存在一定可能性。
多家銀行可線上進行大額取款預(yù)約
關(guān)于現(xiàn)金取款的“5萬元門檻”,此前已有相關(guān)規(guī)定。據(jù)2007年中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定并施行的《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
2022年1月26日,中國人民銀行、保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會三部門曾聯(lián)合印發(fā)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,要求商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當識別并核實客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途。不過,據(jù)2022年2月21日公告,該規(guī)定因技術(shù)原因暫緩施行。
圖源:中國人民銀行
法律層面,儲戶享有“取款自由”,銀行亦需對異常情況進行核實。《中華人民共和國商業(yè)銀行法(修正)》第二十九條規(guī)定,商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù),應(yīng)當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則!吨腥A人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第十八條規(guī)定,對監(jiān)測識別的異常賬戶和可疑交易,銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)風險情況,采取核實交易情況、重新核驗身份、延遲支付結(jié)算、限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)等必要的防范措施。
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