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央行解讀個(gè)人現(xiàn)金存取相關(guān)規(guī)定 主要目的是預(yù)防和遏制違法犯罪活動(dòng)
時(shí)間:2022-02-10 15:20   來源:快科技   責(zé)任編輯:沫朵
  原標(biāo)題:央行解讀個(gè)人現(xiàn)金存取相關(guān)規(guī)定 主要目的是預(yù)防和遏制違法犯罪活動(dòng)
 
  #個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬元要登記#也成為熱議話題。

  據(jù)央視財(cái)經(jīng)報(bào)道,央行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人對此規(guī)定進(jìn)行了詳細(xì)解讀,強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行這一規(guī)定,不會影響居民正,F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),也不會影響業(yè)務(wù)便利程度。
 
  據(jù)介紹,實(shí)施1號令的主要目的是預(yù)防和遏制洗錢、電信詐騙、非法集資、非法傳銷、跨境賭博、地下錢莊等違法犯罪活動(dòng),保護(hù)人民群眾資金安全和利益,尤其是犯罪分子利用現(xiàn)金匿名、難以追蹤的特點(diǎn),偏好使用現(xiàn)金進(jìn)行交易活動(dòng)。
 
  近年來,我國金融機(jī)構(gòu)不斷加強(qiáng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理,發(fā)現(xiàn)了不少涉嫌違法犯罪活動(dòng)的情形,保護(hù)了人民群眾資金安全。
 
  該負(fù)責(zé)人指出,居民合法收入的存取業(yè)務(wù)在我國一直受到法律嚴(yán)格保護(hù),“存款自愿”“取款自由”在《商業(yè)銀行法》有明確規(guī)定,也是金融機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的基本原則。
 
  正常情況下,存取超過5萬元現(xiàn)金時(shí),金融機(jī)構(gòu)不會要求客戶填寫信息或提供證明材料,簡單詢問了解后就會直接辦理業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況。
 
  只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動(dòng)時(shí),金融機(jī)構(gòu)才會向客戶進(jìn)一步了解情況。
 
  下一步,央行將指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)制定實(shí)施細(xì)則,認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)的同時(shí),嚴(yán)格執(zhí)行最少、必要原則了解登記客戶信息,不得增加客戶負(fù)擔(dān),尤其是針對老年人等現(xiàn)金使用較多的群體,金融機(jī)構(gòu)要主動(dòng)提供更加友好便利的服務(wù)。

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