男子存1350萬銀行剩158元 資金鏈斷裂難補虧空終被抓(2)
時間：2016-11-25 12:21 來源：中新網(wǎng) 責(zé)任編輯：毛青青
巨額存款不翼而飛
竟然有銀行員工當(dāng)內(nèi)鬼
1350萬究竟去了哪里?既然存入了銀行，又及時修改了銀行密碼，怎么會被人轉(zhuǎn)走呢?究竟是誰以什么方式作的案?
事情還要從林某開通賬戶那天說起。錢某拿到林某銀行卡和身份證信息后，立即告之了盧某。盧某早就與該銀行上虞支行的員工程某(已判刑)說好，兩人很快為該賬號開通了網(wǎng)上銀行，并由盧某的員工冒領(lǐng)了U盾。
這樣，林某的賬戶就在他不知情的情況下被人“開了后門”。雖然他更改了賬戶密碼，但并不影響網(wǎng)銀的正常使用，賬戶里的錢仍然可以隨時通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬。
起訴書指控，盧某、錢某等人通過以上方式，將林某的1350萬元轉(zhuǎn)走，除去支付的利息126.9萬元，實際騙得人民幣1223.1萬元。所騙取的資金，大部分被盧某用于歸還債務(wù)、支付另外數(shù)筆借貸的高額利息。
事實上，這并非盧某等人第一次使用這種方式詐騙。在此之前，盧某伙同錢某等人，在江蘇騙取了約7.78億元的資金，以還本付息的方式歸還約4.47億元，實際騙得人民幣約3.3億余元。
“大老板”拆東墻補西墻
資金鏈斷裂難補虧空終被抓
除了詐騙之外，盧某被指控的另一項罪名是變造金融票證罪。早在2009年，他和上虞某銀行的支行行長鐘某(已判決)串通，通過涂改存折、更換戶主原存折的方式，獲取了受害人朱先生賬上8000萬元資金。之后，鐘某利用職務(wù)之便，違規(guī)將這8000萬元轉(zhuǎn)入到盧某個人賬號及其名下公司賬戶，歸盧某使用，至案發(fā)這筆錢仍未歸還。
法庭上，盧某辯稱，自己為了做生意籌措資金，只是通過“銀行操作”把這部分錢轉(zhuǎn)為己用，之后會通過銀行歸還。“我只是在變相籌措資金，即便有所不當(dāng)也只不過是違規(guī)，不存在違法。”
公訴人說，盧某雖然掌管多家公司，但其財務(wù)狀況十分混亂。他拆東墻補西墻，以高額利息為誘餌騙來的錢，都拿去還前面的虧空了。其行為，已構(gòu)成詐騙罪。
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