為進一步規(guī)范州內銀行業(yè)理財產(chǎn)品銷售管理，甘孜銀監(jiān)分局采取四項措施，督促各機構不斷加大管理力度，有效地維護廣大消費者的合法權益。2016年，全州銀行業(yè)金融機構累計銷售理財產(chǎn)品59.45億元，同比增加9.53億元。全年未發(fā)生理財產(chǎn)品銷售引起的消費者投訴事件。

　　一是強化銀行內部管控。要求各銀行業(yè)金融機構將理財業(yè)務與信貸等其他業(yè)務相分離，建立符合理財業(yè)務特點的獨立條線風險控制體系；同時實行自營業(yè)務與代客業(yè)務相分離；銀行理財產(chǎn)品與銀行代銷的第三方機構理財產(chǎn)品相分離；銀行理財產(chǎn)品之間相分離；理財業(yè)務操作與銀行其他業(yè)務操作相分離的五道風險隔離措施，防范理財業(yè)務風險。

　　二是落實“一專雙錄”要求。按照銀監(jiān)會2016年監(jiān)管工作會議要求，督促轄內銀行業(yè)金融機構落實在營業(yè)場所建立理財產(chǎn)品銷售專區(qū)和核心環(huán)節(jié)進行錄音、錄像的“一專雙錄”要求，并要求銀行錄音錄像保存與理財產(chǎn)品存續(xù)期相應的期限。截至2016年末，全轄銀行業(yè)金融機構全部完成理財產(chǎn)品銷售“一專雙錄”建設。

　　三是網(wǎng)點銷售規(guī)范化。要求銀行業(yè)金融機構理財產(chǎn)品銷售人員持證上崗，做好產(chǎn)品分級及客戶風險評估工作，廣泛宣傳“理財非存款、產(chǎn)品有風險、投資須謹慎”，并在理財產(chǎn)品銷售中將風險提示放在首位。

　　四是加強監(jiān)督檢查。2016年，分局針對轄內銀行理財產(chǎn)品銷售開展多次現(xiàn)場督查和檢查，督促各機構完善硬件設施，強化內部管理，加強銷售人員業(yè)務培訓，有力地維護全州銀行業(yè)消費者的合法權益。

   投稿郵箱：chuanbeiol@163.com   詳情請訪問川北在線：http://www.dstuf.com/