個人銀行賬戶進賬多少就會被查 100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付(2)
時間：2017-09-02 03:05 來源：悟空問答 責任編輯：凌君
�。�6）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
�。�7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
（8）短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的個人匯款；
�。�9）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正�，F(xiàn)金收付明顯不符；
�。�10）個人銀行結算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
�。�11）與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；
�。�12）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
�。�13）有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（十四）中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；
�。�14）金融機構經(jīng)判斷認為的其他可疑支付交易行為。
上面中所說的的“短期”，指10個營業(yè)日以內(nèi)。
如果金融機構在辦理支付結算業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)有客戶符合上面可疑交易所列情形的，應記錄、分析該可疑支付交易，填制《可疑支付交易報告表》后進行報告。
政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行的營業(yè)機構發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，需要報送一級分行。一級分行經(jīng)分析后應于收到《可疑支付交易報告表》后的第2個工作日報送中國人民銀行當?shù)胤中�、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行，同時報送其上級行。
城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業(yè)機構發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，要把報告表報送中國人民銀行當?shù)胤中小I業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中國人民銀行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易報告表》后的第2個工作日報送所在省的中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行。
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